勧誘方針

金融商品の勧誘に関する方針

株式会社つなぐコンサルティング（以下「当社」といいます）は、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律第10条に基づき、金融商品の勧誘について以下のとおり方針を定め、公表します。当社は、生命保険の募集を行うとともに、資産形成に関するご相談をお受けになるお客さまとファイナンシャルプランナーをつなぐサービス「マネーチケット」を運営しており、いずれの業務においても、それぞれの業務内容に応じて、本方針に従って行動します。

1.　法令等の遵守

• 保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律その他の関係法令および監督指針を遵守し、適正な勧誘に努めます。

2.　お客さまの状況に応じた勧誘

• お客さまの知識、ご経験、財産の状況、および保険契約を締結される目的を十分にお伺いしたうえで、それぞれのお客さまにふさわしい商品をご提案します。また、ご提案内容とお客さまのご意向との関係を分かりやすくご説明し、契約締結前に、契約内容がご意向に沿っていることをお客さまご自身に確認していただく機会を設けます。

3.　重要な事項の説明と適正な表示

• 保障内容、保険期間、保険料、お支払いできない場合、解約時のお取扱い、諸費用など、ご契約にあたって重要となる事項を、契約概要・注意喚起情報・重要事項説明書等によりご説明します。
• 将来受け取る金額が不確実な事項について確定的であると誤解させるおそれのある説明、事実と異なる説明、他の商品との不適切な比較表示は行いません。

4.　勧誘の方法および時間帯への配慮

• お電話やご訪問による勧誘は、お客さまのご都合に配慮して行います。お客さまからあらかじめご了承をいただいた場合を除き、午前9時前および午後8時30分以降には行いません。勧誘をお断りになった場合は、お客さまの意思を尊重し、当該勧誘を中止します。
• その場でのご判断を求めることはせず、ご検討・ご比較のための時間を十分にお取りいただけるよう配慮します。ご高齢のお客さまに対しては、説明の時間を十分に確保し、必要に応じてご家族の同席をお願いするなど、社内ルールに基づき慎重に対応します。

5.　お客さま情報の適正な取扱い

• お客さまの個人情報は、利用目的の範囲内で適正に取り扱い、法令に基づく場合等を除き、あらかじめご本人の同意を得ることなく第三者に提供しません。マネーチケットを通じて提携ファイナンシャルプランナーまたはその所属事業者へお客さま情報を提供する場合は、提供先、提供する情報の範囲および提供先での利用目的をあらかじめ明示し、ご本人の同意をいただいたうえで行います。
• 保険募集およびマネーチケットの運営に際して知り得たお客さま情報について、漏えい、滅失または毀損の防止その他の安全管理のために必要かつ適切な措置を講じます。

6.　反社会的勢力への対応

• 反社会的勢力によるお申し出、または社会的・倫理的に不当と認められるお申し出については、お断りします。

7.　募集品質の向上と本方針の見直し

• ご意見・お申し出・苦情は真摯に受け止め、原因を分析して募集品質の改善に反映するとともに、保険募集に従事する者に対する教育を継続的に実施します。本方針は、法令の改正や業務内容の変更に応じて適宜見直します。

以上